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      臨沂多家銀行支招防范金融詐騙

      2017/9/2 8:03:28

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         去年暑假,一封高考錄取通知書帶給徐玉玉對(duì)未來的憧憬,然而,一通詐騙電話卻將她鮮活的生命定格在了18歲。2017年7月19日,隨著備受社會(huì)關(guān)注的“徐玉玉被電信詐騙案”一審宣判,電信詐騙團(tuán)伙是如何從網(wǎng)上買來考生信息,又如何實(shí)施詐騙的等疑問,有了清晰的答案。

        從案例了解事件真相,從而警醒自己。如何避免“徐玉玉式悲劇”再次上演,記者就金融詐騙相關(guān)案例采訪了多家銀行,希望讀者能從案例中得到啟發(fā),提高法治意識(shí)、防騙意識(shí)。

        案例一

        網(wǎng)點(diǎn)詐騙:到智能柜臺(tái)冒名開立借記卡

        近日,某男性客戶在兩名女性客戶陪同下前往中行蘭山支行智能柜臺(tái)辦理開立借記卡網(wǎng)銀業(yè)務(wù)。據(jù)該行大堂經(jīng)理回憶,在該名客戶辦理業(yè)務(wù)之初,他對(duì)客戶辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行了引導(dǎo),通過交談,他開始對(duì)客戶身份產(chǎn)生懷疑,于是聯(lián)系派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理協(xié)助核實(shí)。

        “經(jīng)過比對(duì)證件及本人、聯(lián)網(wǎng)核查后,我行發(fā)現(xiàn)確為冒名開戶,遂將該名客戶辦理的借記卡及網(wǎng)銀進(jìn)行銷戶解約,成功攔截冒名開卡事件。”該大堂經(jīng)理告訴記者,經(jīng)調(diào)查了解,事件中兩名女客戶為小額貸款公司人員,負(fù)責(zé)引導(dǎo)該男性客戶冒名辦理借記卡網(wǎng)銀業(yè)務(wù)用于貸款使用。如開卡成功,極易引發(fā)后續(xù)的經(jīng)濟(jì)糾紛及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

        記者對(duì)比銀行網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)常發(fā)生的詐騙案例發(fā)現(xiàn),類似上述案件,銀行工作人員憑借自身的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),進(jìn)行詐騙案件的堵截,往往是阻斷詐騙實(shí)施的最后一道關(guān)卡,而在大多案件發(fā)生之初,如市民具備相關(guān)處理能力,是可以立即阻斷詐騙犯罪的。如身份證件遺失及時(shí)掛失、相關(guān)證件丟失及時(shí)補(bǔ)辦等,一時(shí)的疏忽大意、處理不當(dāng),很有可能發(fā)生上述類似案件。

        案例二

        電信詐騙:謊稱執(zhí)法部門,通過電話要求匯款

        近期,建行白沙埠支行攔截了一起電信詐騙案件,幸虧該行工作人員機(jī)智、細(xì)心服務(wù),讓客戶免遭資金損失。

        事情是這樣的:一天中午,一位行色匆匆的中年男子進(jìn)入該行營(yíng)業(yè)室,要求辦理開戶及匯款業(yè)務(wù),手機(jī)處于不間斷通話中。大堂經(jīng)理引導(dǎo)時(shí)該男子非常不耐煩,口口聲聲稱“你們銀行真啰嗦!”一邊打電話一邊催促工作人員,此時(shí)大堂經(jīng)理當(dāng)班人員快速指導(dǎo)客戶辦理業(yè)務(wù),詢問客戶辦理銀行卡用途及匯款提示,同時(shí)與客戶不斷交流和溝通,客戶才慢慢道出原由。

        原來,該客戶孩子近期要參軍,對(duì)方打電話聲稱為某某民政局,要為其孩子撥付一筆擁代金20萬元,供其孩子當(dāng)兵使用,需客戶本人提供銀行開戶賬號(hào),同時(shí)向客戶指定民政局賬號(hào)當(dāng)日打入保證金1萬元,后續(xù)將該筆擁代金(20萬元)轉(zhuǎn)入客戶賬號(hào)。

        此時(shí)大堂經(jīng)理已斷定這是一起明顯的詐騙案,遂果斷打斷客戶,并將其引至理財(cái)室。經(jīng)過工作人員幾番耐心勸說,此時(shí)客戶已沒有先前那么著急了,但仍堅(jiān)持趕緊存入保證金以免耽誤孩子驗(yàn)兵。此時(shí)網(wǎng)點(diǎn)人員再次勸說,客戶才恍然醒悟,表示幸好沒有及時(shí)轉(zhuǎn)入保證金,免遭資金損失。

        案例三

        微信詐騙:以慈善之名,利用微信騙捐款

        近日,一位60多歲的客戶急匆匆走進(jìn)農(nóng)行臨沂河?xùn)|相公支行營(yíng)業(yè)廳,要求開通網(wǎng)上銀行。大堂經(jīng)理詢問客戶辦理網(wǎng)銀的用途,客戶稱加入了一個(gè)叫“新慈善富民”的微信群,為了實(shí)現(xiàn)中國(guó)夢(mèng)需要給該群繳納會(huì)費(fèi),同時(shí)該微信群稱運(yùn)營(yíng)了許多慈善項(xiàng)目,會(huì)員需要選擇慈善項(xiàng)目進(jìn)行捐助。

        大堂經(jīng)理隨即將情況匯報(bào)了運(yùn)營(yíng)主管。運(yùn)營(yíng)主管耐心勸說客戶,該微信群很可能是打著慈善項(xiàng)目的幌子進(jìn)行詐騙的群,建議客戶不要聽從陌生人匯款的要求。

        經(jīng)運(yùn)營(yíng)主管和大堂經(jīng)理耐心勸說,客戶這才恍然大悟,意識(shí)到自己差點(diǎn)上當(dāng)受騙,表示:“若非農(nóng)行臨沂河?xùn)|支行員工的提醒,自己辛辛苦苦賺來的幾千塊錢就被騙走了?!?/p>

        案例四

        網(wǎng)購(gòu)詐騙:利用“網(wǎng)購(gòu)?fù)丝睢彼饕?yàn)證碼進(jìn)行詐騙

        近日,建行沂龍灣支行匆匆走來一名客戶,一進(jìn)營(yíng)業(yè)室大廳就著急呼叫大堂經(jīng)理,口里念叨著他被詐騙了。

        這名客戶就是馬先生,他上午接到一外地手機(jī)電話,對(duì)方自稱是京東客服退款中心,說馬先生有一筆訂單無緣無故取消了,并聲稱馬先生的京東賬號(hào)在異地登錄,訂單被惡意刪除了,現(xiàn)在需要把錢退還給他,但退款到馬先生尾號(hào)為550的建行卡號(hào),一直顯示“退回失敗”,并給馬先生發(fā)送了一個(gè)所謂的“京東售后退款鏈接”。

        馬先生點(diǎn)開了鏈接地址,打開網(wǎng)頁(yè)也確實(shí)顯示“京東售后客服中心”,起初,馬先生并未意識(shí)到對(duì)方有可能是詐騙份子,填上了自己的個(gè)人信息。但在輸入驗(yàn)證碼環(huán)節(jié),對(duì)方一直向馬先生索要驗(yàn)證碼,并提示馬先生如果不放心,可以在后臺(tái)幫忙輸入驗(yàn)證碼,再三提示馬先生只需把驗(yàn)證碼告訴他,就可以完成退款。

        馬先生越發(fā)覺得不對(duì)勁,開車來到了建行沂龍灣支行網(wǎng)點(diǎn),大堂經(jīng)理得知后斷定確實(shí)是騙子的常用詐騙手段。經(jīng)向京東客服確認(rèn)后,確屬詐騙,大堂經(jīng)理隨即幫馬先生修改了銀行卡、信用卡的密碼,并提示馬先生及時(shí)修改京東賬號(hào)等牽扯到賬戶資金安全的信息。

        “剛開始,我也感覺有點(diǎn)不對(duì)勁,就詢問對(duì)方自己的訂單號(hào),對(duì)方能清楚地說出我的訂單號(hào),買的物品種類,郵寄的地址等。這時(shí)我就放松了警惕心,最后如果不是對(duì)方一直索要驗(yàn)證碼,我還是沒發(fā)現(xiàn)事情的可疑?!瘪R先生說道。

        建行沂龍灣支行大堂經(jīng)理告訴記者,騙子的詐騙手段千變?nèi)f化,無疑最后是索要驗(yàn)證碼,如果陌生手機(jī)號(hào)向您索要驗(yàn)證碼,請(qǐng)?zhí)岣呔?如有任何疑問,請(qǐng)到就近銀行詢問,謹(jǐn)防上當(dāng)。

        記者手記

        愿“徐玉玉式悲劇”不再上演

        電信詐騙為何如此猖獗?歸根結(jié)底,因?yàn)殡娦旁p騙成本低、獲益快、取證難、量刑輕,典型的“低風(fēng)險(xiǎn)、高收益”。

        除了徐玉玉事件,最近關(guān)于電信詐騙的消息不絕于耳。前段時(shí)間,一微信視頻中,央視主持人撒貝寧接到一個(gè)詐騙電話,幸好他掌握了一些防騙知識(shí),才避免受騙。而很多并不具備這方面知識(shí)的普通人恐怕就沒有那么幸運(yùn)了。有的被騙得傾家蕩產(chǎn),有的甚至付出了生命的代價(jià)。

        電信詐騙的要素有哪些?尤其對(duì)于大學(xué)生而言,個(gè)人信息泄露、容易受到誘惑、社會(huì)經(jīng)驗(yàn)不足和防騙教育缺失是主要原因。在徐玉玉案中,不法分子打來電話,稱有一筆2600元的助學(xué)金要發(fā)放給她。因前一天曾接到教育部門發(fā)放助學(xué)金的通知,她信以為真。顯然,徐玉玉的個(gè)人信息已遭泄露。而“高薪兼職”和“中獎(jiǎng)通知”往往是大學(xué)生上當(dāng)最多的電信詐騙手段,不法分子利用部分大學(xué)生急于賺錢或積累工作經(jīng)驗(yàn)的心理,一步步引誘大學(xué)生上鉤。

        暑假過后,又將進(jìn)入大學(xué)生新生入學(xué)季,防詐騙已儼然是新生入學(xué)的“第一考”。電信詐騙無孔不入,大學(xué)生需要上好這一課,不妨多從電信詐騙案例吸取經(jīng)驗(yàn),增長(zhǎng)防騙經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),在防騙心理上,筑起堅(jiān)固的護(hù)盾。


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