免費(fèi)領(lǐng)取紙巾，如何被騙六十多萬元
“掃碼領(lǐng)取小禮品”、“添加好友即得免費(fèi)紙巾”，有些商家會通過這種方式來做推廣，但有些人卻以免費(fèi)為幌子設(shè)下陷阱，通過免費(fèi)贈送小禮品的方式來讓人落入圈套。家住湖北宜城的方先生就是因為朋友圈里一條免費(fèi)領(lǐng)取紙巾的廣告，被騙走了六十多萬元。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 2021年2月底，我們宜城市一個方先生來到我們湖北省宜城市公安局鄢城派出所報案，說自己遇到了電信詐騙。
方先生之所以發(fā)現(xiàn)自己遭遇了詐騙，是因為他在近期充值的應(yīng)用程序內(nèi)提現(xiàn)失敗時，客服的一番說辭引起了他的懷疑。
被害人 方先生： 2月28日是星期六，然后客服說是最后一天到了新的一月，之前的流水記錄都沒了，然后趕快再湊多少錢，湊整然后再通過銀行大額轉(zhuǎn)賬不能轉(zhuǎn)，要他們的司法金庫要求達(dá)到多少錢，當(dāng)時我也沒錢了，然后我又在想，銀行為什么，還有系統(tǒng)為什么說，到了新的一個月它就都沒了呢。
記者： 那你就覺得他的說法很不合理？
被害人 方先生： 反正就是騙，當(dāng)時就有點覺得不對勁。
此時，方先生在這個應(yīng)用程序內(nèi)的充值金額，累計已經(jīng)超過了六十萬元。這是方先生第一次懷疑自己是否被騙了，他向民警講述了自己被騙的始末，從方先生的講述中，辦案民警發(fā)現(xiàn)，其實騙子行騙的整個過程，就是一步步引誘方先生，掉進(jìn)預(yù)先設(shè)好的陷阱內(nèi)。而這一切的開始，只是因為一條免費(fèi)領(lǐng)取紙巾的廣告。
被害人 方先生： 在刷朋友圈的時候，看到有一個免費(fèi)領(lǐng)紙的廣告，然后我就加了那個微信。
在添加了客服的微信后，方先生被拉到了一個有二十多人的群聊當(dāng)中。
被害人 方先生： 開始就發(fā)說統(tǒng)計身份資料，準(zhǔn)備發(fā)快遞什么什么的，然后后面他就發(fā)了那個鏈接。
統(tǒng)計個人信息為什么不能私聊統(tǒng)計而要拉群呢？顯然，這只是讓方先生進(jìn)群的一個借口，對方真正的目的是要讓方先生看到發(fā)送到群里的鏈接。而這個鏈接，是客服宣傳的一個應(yīng)用程序，客服聲稱，通過這個應(yīng)用程序，只需在家動動手指就能輕松賺錢。方先生不斷看到群里有人發(fā)送自己賺錢的截圖，便也有了一絲心動。
被害人 方先生： 我想反正我一開始覺得不行，然后有人試了看能賺一點，我就想試一下。
民警判斷，這些在群聊中說自己在導(dǎo)師的指導(dǎo)下已經(jīng)賺到傭金，并且不斷將收入截圖發(fā)到群里的活躍用戶，都只是配合騙子行騙的團(tuán)伙成員，也許在這個幾十人的群聊中，不知情者只有方先生一人，這些人不斷地在群聊中說自己賺到了傭金就是為了讓方先生相信這真的是一條“生財之道”。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 王林： 按照我們現(xiàn)在的方言來說的話，叫作托就是一樣的，很多的他們內(nèi)部人員假扮客戶，在里面刷單賺錢，買彩票賺錢。方先生他本來是心里是不太相信的，但是因為在群里面賺錢的人越來越多，就導(dǎo)致一個從眾的心理，覺得這個事情可能是真的。
在方先生相信通過這種方式真的可以賺到錢后，他主動聯(lián)系了客服，客服告訴方先生，點擊鏈接，并下載跳轉(zhuǎn)的應(yīng)用程序后，就會有人指導(dǎo)他如何賺錢。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 他也是一個打工人，他就是想多掙點錢，然后就在群里面添加了一個所謂的派單員，然后派單員就給他推薦了一個所謂的什么買彩票的這種導(dǎo)師。
為了讓方先生相信跟著導(dǎo)師真的可以賺錢，騙子也有自己的一套固定流程，他們并不會一開始就讓方先生直接與導(dǎo)師溝通，而是要先由派單員將導(dǎo)師美化一番。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 陳哲： 他說我可以給你介紹買彩票的這種活，這個生意還可以，跟著我的導(dǎo)師一起干，我導(dǎo)師穩(wěn)賺不賠的那種，完了之后他才慢慢地才上鉤，才認(rèn)識了這個導(dǎo)師，是有中間人介紹他認(rèn)識導(dǎo)師了，他并不是一開始就認(rèn)識這個導(dǎo)師。
被害人 方先生： 他就給我安排，然后跟導(dǎo)師說，然后讓我去找導(dǎo)師，導(dǎo)師再來跟我說，按照怎么操作。
經(jīng)過派單員的語言包裝，再加上群里一些同伙的煽風(fēng)點火，方先生覺得，導(dǎo)師真的很靠譜，并且導(dǎo)師還跟方先生承諾，按照他說的去買，一定可以賺錢，如果賠了，那么他會自掏腰包彌補(bǔ)方先生的損失。
被害人 方先生： 告訴有說，他有商家的內(nèi)部消息，告訴你選什么，然后能中獎，中獎之后他把其中的一些錢拿出來，剩余的錢總比原來的傭金多，然后返給你。
一環(huán)套一環(huán)的連續(xù)誘惑，讓方先生對于跟著導(dǎo)師必定能賺錢的說法深信不疑。隨后他便開始按照導(dǎo)師說的操作步驟買彩票。按照導(dǎo)師的指導(dǎo)，方先生一開始確實賺到了錢，并且提現(xiàn)到了銀行卡中。這讓他更加確信，這是一條可靠的生財之道，便持續(xù)在應(yīng)用程序中充錢。
三天時間充值數(shù)十萬 卻始終無法提現(xiàn)
就這樣，方先生充進(jìn)賬戶內(nèi)的錢越來越多，余額也在不斷上升，但當(dāng)他想把余額提現(xiàn)出來的時候，不但未能成功，反而因為客服的話，在短短三天的時間里陸續(xù)又充值了四五十筆，而此時，方先生累計充值的金額已經(jīng)達(dá)到了六十二萬元。 那么客服究竟是怎么誘使方先生不斷往賬戶里充錢的呢？
三天的時間里，方先生已經(jīng)連續(xù)充值了二三十萬，賬戶余額顯示，他已經(jīng)賺到了一筆可觀的收入，但就在方先生想要將賬戶里面的錢提現(xiàn)出來時，卻出現(xiàn)了問題。
被害人 方先生： 要提現(xiàn)申請嘛，然后失敗，他就是說要你各種理由，讓你再加錢。
記者： 他都說了一些什么理由呢？
被害人 方先生： 比如說商家要弄什么繳稅，讓我們先繳，讓我們先墊，然后他再統(tǒng)一退回來。
方先生覺得，自己已經(jīng)賺了不少錢，要繳稅是應(yīng)該的，所以就按照客服說的將指定金額充到了賬戶內(nèi)。但在繳納了稅款后，客服告訴方先生，又出現(xiàn)了新的問題。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 打錢之后呢，客服就跟他說，你這個錢打的時間不對，超時了，你得繼續(xù)再打一筆。
但當(dāng)方先生再次想要提現(xiàn)時，客服又更換了說辭。
被害人 方先生： 他又說這個賬號有問題，不同的IP（互聯(lián)網(wǎng)協(xié)議地址）還給我看，還真的查到了我正在襄陽這邊，然后我想說在充幾萬證明是自己的賬號，然后我就充了，還是不行。
錢越充越多，余額顯示的數(shù)額越來越高，但方先生卻依舊一分錢也沒能提現(xiàn)到自己的銀行卡中。越是這樣，方先生越是焦急，就越顧不得思考，為了趕快把充值的金額提現(xiàn)，他便按著客服所說的步驟持續(xù)地往賬戶里充錢。
被害人 方先生： 反正就各種理由，然后最后還有，要真的給我搞好了要提錢的時候，說賬號有問題要修，修幾次，然后每次也幾萬塊，當(dāng)時已經(jīng)蒙了。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 到最后他打了六七十萬塊錢，然后還是無法提現(xiàn)，這個時候才明白過來，應(yīng)該是遇到電信詐騙了，就趕緊來我們公安機(jī)關(guān)報案了。
究竟是怎樣的應(yīng)用程序，可以讓方先生堅信，這真的是一條賺錢的途徑，并且持續(xù)充值幾十萬呢？辦案民警在進(jìn)行調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，這只是被犯罪分子語言包裝后的博彩類程序。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 王林： 實際上是他們詐騙團(tuán)伙專門制作的一個App（手機(jī)應(yīng)用程序），上面有專門的買什么博彩一類的點數(shù)、大小其他之類的，但是在這個宣傳過程中，他們有多個說法，什么刷單、購買商品，什么賺錢什么之類的，反正以各種的名義。
在對方先生提供的充值憑證進(jìn)行分析時，警方發(fā)現(xiàn)，方先生在應(yīng)用程序內(nèi)充值時，是將錢款轉(zhuǎn)賬到指定的銀行賬戶，并不像我們生活中的常規(guī)充值一般。
被害人 方先生： 一開始也覺得不對，就為什么不能用微信、支付寶，但是后面一開始賺錢了，然后他就說，筆數(shù)大了，支付寶、微信容易被檢查到，然后說才用銀行卡。
根據(jù)余額顯示，方先生確實在充值后看到了金額變動，所以他也就沒再懷疑這種充值方式有什么不對勁，并且繼續(xù)通過轉(zhuǎn)賬向賬戶內(nèi)充值。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 王林： 他們所謂的在應(yīng)用程序充錢，事實上是應(yīng)用程序平臺，在后臺提供的是私人的銀行卡，事實上他那個應(yīng)用程序?qū)儆谶`法的，是不可能有銀行能夠給他開對公賬戶的。
同時，在對這些轉(zhuǎn)賬信息進(jìn)行分析時，辦案民警還發(fā)現(xiàn)，方先生轉(zhuǎn)出去的資金被分流了。
湖北省宜城市公安局反 詐中心民警 王林： 方先生在轉(zhuǎn)賬的過程中，有全國各地的，他相當(dāng)于在給全國各地的人在轉(zhuǎn)賬。
一筆資金被提現(xiàn) 警方赴當(dāng)?shù)卣{(diào)查
方先生轉(zhuǎn)出去的錢為何會被分流到全國各地？這些錢又是被何人取走的呢？在調(diào)查資金流向時，辦案民警發(fā)現(xiàn)，有一筆一萬五千元的資金在云南被人從自動取款機(jī)中取出。得到這一線索后，警方立刻趕往當(dāng)?shù)卣归_調(diào)查。
在發(fā)現(xiàn)這筆資金被取現(xiàn)后，辦案民警立刻從湖北趕到了云南省元江縣。
湖北省宜城市公安局刑偵大隊副大隊長 劉信斌： 趕過去了以后，在當(dāng)?shù)赝ㄟ^當(dāng)?shù)亟值赖墓驳囊曨l，發(fā)現(xiàn)那個取款的人，戴著口罩，一個30歲左右的一個年輕人。
辦案民警判斷，這個前來取款的人具有重大作案嫌疑。通過研判，警方得知這名男子名叫洪某，就是云南省元江縣本地人。在經(jīng)過兩天的連續(xù)蹲守后，3月25日上午，警方在一家電器商城門前將洪某抓獲。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 陳哲： 據(jù)洪某交代，他們是一個有組織的一個犯罪團(tuán)伙，也就是一個團(tuán)伙作案。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 洪某馬上就交代了他的同伙還有李某、陳某、段某、白某。
洪某告訴辦案民警，他們這個團(tuán)伙是通過幫別人買賣虛擬幣來賺錢的，而他們的上線是一個叫作楊某的人。警方根據(jù)洪某交代的信息，立刻展開了進(jìn)一步偵查。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 陳哲： 我們在采取蹲點守候的方式，迅速地在云南省元江縣本地，將楊某等人進(jìn)行抓獲。
通過審訊，辦案民警得知，幾人都是當(dāng)?shù)厝耍⑶以谏钪信c楊某相識，這其中有楊某的員工、朋友，還有他的同學(xué)。在楊某的組織下，幾人組成了一個跑分團(tuán)伙。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 王林： 他們是通過他們手下的銀行卡，通過與他們的所謂的買家、賣家聯(lián)系，通過買貨和進(jìn)貨的過程，買賣過程，把這些所謂的贓款、虛擬幣達(dá)到變現(xiàn)，以及贓款洗白的目的。
楊某等人是通過大量買賣虛擬幣，從中賺取手續(xù)費(fèi)來獲利的。而楊某交代，自己起初從事這一行當(dāng)，并不是因為缺錢。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 楊某這個人，他其實還是很有錢的，他在當(dāng)?shù)亟?jīng)營了有網(wǎng)吧、酒吧還有電器商場，他身家都有幾千萬。
那么家境殷實的楊某為何會走上跑分這條路呢？楊某告訴辦案民警，自己一直對虛擬幣很感興趣，在楊某眼中炒虛擬幣是一種很好的賺錢方式。也正是因為對虛擬幣的好奇，讓楊某走上了這條犯罪道路。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 陳哲： 他覺得自己在有錢人的眼中，他還不是很有錢，他不滿足于現(xiàn)狀，他想賺取更多的錢財。
楊某在一個社交軟件上認(rèn)識了同是云南人的肖某，在聊天的過程中，肖某察覺到楊某對虛擬幣感興趣，便主動提出可以帶著他一起炒虛擬幣，楊某聽到肖某有門路能炒幣，便瞬間來了興趣。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 肖某就邀請了楊某去云南在當(dāng)?shù)匾娒?，見面之后，肖某就跟楊某說，他的這些錢是國外那邊的一些老板，想要買幣，炒那些虛擬貨幣，然后想要通過他們的銀行卡來讓他們幫助炒，幫忙買賣。
楊某因為本身對虛擬幣很感興趣，也對買賣虛擬幣有一定的了解，在看過肖某炒虛擬幣的方式后，楊某意識到了不對勁。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 如果真的是炒幣的話，錢不應(yīng)該是快進(jìn)快出的，你的銀行卡，你要打到那個炒幣的應(yīng)用程序里面的錢，你應(yīng)該是會根據(jù)一些行情走勢，買漲買跌，這樣你才能夠真正的賺錢，但是肖某讓楊某干的，跟他說的就是，很快一筆錢一進(jìn)來了，然后你馬上買，馬上買了之后，再馬上賣，然后快進(jìn)快出，這樣的話其實跟炒幣都已經(jīng)不一樣了，因為你這樣的話其實賺不到錢。
楊某一看就知道這不是普通的炒虛擬幣那么簡單，所以一開始肖某讓楊某加入自己一起“炒幣”的時候，他并沒有同意。但看到肖某向其展示的，頗為可觀的收入時，楊某還是有些心動了。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 陳哲： 他也在問肖某這個工作有沒有風(fēng)險性，會不會觸犯法律，完了之后肖某跟他說，這個事情比較比較安全，沒有什么危險性，也沒有什么風(fēng)險，而且利潤還比較大，有一筆可觀的收入。
經(jīng)過肖某的一番游說后，楊某還是決定嘗試一下。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 搞了幾天果不其然，他的銀行卡就被凍結(jié)了，凍結(jié)了之后他就覺得肖某的這個不靠譜，當(dāng)時因為他自己生意也忙，然后就沒搞了。
聲稱找到新方法 安全且收入可觀
正像楊某所擔(dān)心的，肖某干的勾當(dāng)并不合法，他就是為詐騙團(tuán)伙提供資金轉(zhuǎn)移服務(wù)的。不過，之后肖某再次上門，告訴楊某自己找到了新的買賣虛擬幣的方法，不僅收入依舊可觀，而且更加安全，就這樣，楊某又動了心。
肖某告訴楊某，這次和之前不同的是，楊某可以自己直接在應(yīng)用程序上買賣虛擬幣，只要將賣幣的錢再轉(zhuǎn)給肖某，就可以賺取傭金，比之前那種買賣方式的風(fēng)險要小很多。
湖北省宜城市公安局刑偵大隊副大隊長 劉信斌： 禁不住肖某的蠱惑，他也知道這些錢來歷不明，抱著僥幸心理吧，有可能是說（警方）發(fā)現(xiàn)不了，就是說跟著肖某再繼續(xù)在操作這個事情。
肖某給楊某開出的傭金條件是，楊某每完成一筆虛擬幣交易，就可以獲得千分之九的報酬。因為楊某自己也有生意要做，更是為了賺更多的錢，他便集結(jié)了幾個身邊人和他共同從事這一行當(dāng)。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 他就把自己的朋友和員工都拉過來，幫助他一起搞。
在楊某的小團(tuán)伙剛剛組成時，肖某還專程到楊某所在的云南元江指導(dǎo)工作。
湖北省宜城市公安局刑偵大隊副大隊長 劉信斌： 他也到了元江縣，在那個地方住了一個小賓館，在那個地方現(xiàn)場也教楊某以及楊某的手下怎么操作。
楊某給他的下線開出的傭金是每日流水的千分之四到千分之八，他們每天都會在固定的時間點進(jìn)行結(jié)算。在楊某收到肖某給的傭金后再分配給他的下線。
直到今年3月初肖某被云南警方抓獲后，楊某才停止跑分。楊某只是肖某的下線之一，在肖某手下還有其他像楊某等人這樣的小團(tuán)伙。這些團(tuán)伙就是通過虛擬幣的買賣，對肖某轉(zhuǎn)來的資金進(jìn)行洗白。
湖北省宜城市公安局刑偵大隊副大隊長 劉信斌： 一天跑分的有限額的，兩萬到三萬，如果就是你這個額度用完了就不能再買了，他們?yōu)榱税咽芎θ说腻X，為了盡快地消化轉(zhuǎn)移，就是有些購買滿額了以后，剩下的錢，他們就會提現(xiàn)，盡快地轉(zhuǎn)移受害人的這些錢。
警方之所以會發(fā)現(xiàn)洪某取走了方先生轉(zhuǎn)出的資金也正因如此。在將資金轉(zhuǎn)移和洗白的整個過程中，犯罪嫌疑人需要用到大量的銀行卡，而他們所使用的銀行卡很少會是自己的。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 王林： 他們的銀行卡有很多情況，比如說找親戚朋友，去對他們說，給他出多少錢，把卡借我用多少時間，等到卡被凍結(jié)了之后，他們就會停止使用那張卡，再去找認(rèn)識的人，去繼續(xù)去借用，或者是租用那樣的卡。還有一種方式就是通過其他非法的途徑，去買賣他人的銀行卡、信用卡。
對于已經(jīng)被凍結(jié)過再解凍的銀行卡，他們就不會再繼續(xù)使用，以避免被銀行或者警方發(fā)現(xiàn)異常。因此跑分團(tuán)伙對于銀行卡的需求量十分巨大。這也衍生出了一批卡農(nóng)、卡商，這些人專門通過收集和販賣電信詐騙活動常用的三件套，也就是銀行卡、手機(jī)號和網(wǎng)銀密鑰，以此來為犯罪分子提供資金流轉(zhuǎn)需要的銀行卡，從中獲取報酬。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 如果其實沒有他們這些人的話，我們很多受害人其實也就不會受害，因為沒有銀行卡來替詐騙或者是網(wǎng)絡(luò)賭博這些犯罪分子，來轉(zhuǎn)錢了之后，你的錢就不會通過這個渠道被轉(zhuǎn)走，詐騙分子他沒有銀行卡來轉(zhuǎn)錢了。
其中有不少卡農(nóng)都是從自己的身邊人入手，在擁有信任的基礎(chǔ)上，提出借用對方的銀行卡，并且支付一定的報酬，很多人覺得，借給自己認(rèn)識的人并不會有什么不妥，所以一般不會選擇拒絕。但實際上將銀行卡、手機(jī)卡等租借給他人都是不合法的。
湖北省宜城市公安局反詐中心民警 尚勝： 現(xiàn)在你在銀行部門，或者是電信部門開卡、辦卡的時候，柜臺柜員都會告知你這些東西不能出借，也不能出賣，也不能轉(zhuǎn)讓，如果你出借、出賣、轉(zhuǎn)讓，其實這就涉及我們的一些法律問題，你就已經(jīng)很大可能都已經(jīng)涉及犯罪了。如果你的這些銀行卡、手機(jī)卡或者網(wǎng)銀，被犯罪分子用來從事違法犯罪活動，造成了重大后果的話，你肯定也是要承擔(dān)刑事責(zé)任的。
警方提示，如今電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)，出于對自己的保護(hù)，銀行卡、手機(jī)卡等個人物品，不要外借。對于來歷不明的鏈接、廣告等也要特別防范，既要小心自己落入犯罪分子的詐騙陷阱，也要防止誤入幫助別人跑分刷單的犯罪道路。
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