提供虛假統(tǒng)計(jì)報(bào)表，羅莊農(nóng)商行被罰款89萬(wàn)元
2021年12月2日，中國(guó)人民銀行濟(jì)南分行做出行政處罰決定，臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行因4項(xiàng)違法事實(shí)被處以89萬(wàn)元罰款，此外，時(shí)任羅莊農(nóng)商銀行副行長(zhǎng)王獻(xiàn)偉也因2項(xiàng)違法事實(shí)被處以4.5萬(wàn)元罰款。
據(jù)查詢，臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2016年7月7日，注冊(cè)資本約為6.96億元。該銀行主要提供吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡（借記卡）業(yè)務(wù)；從事貸記卡（公務(wù)卡）業(yè)務(wù)；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)等業(yè)務(wù)。該行大股東為山東華宇國(guó)際控股有限公司，同時(shí)存在較大風(fēng)險(xiǎn)。
2016年5月7日，山東臨沂羅莊農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司創(chuàng)立大會(huì)暨第一次股東大會(huì)召開(kāi)，聘任了副行長(zhǎng)王獻(xiàn)偉。
據(jù)了解，羅莊農(nóng)商銀行的違法事實(shí)分別為提供虛假的統(tǒng)計(jì)報(bào)表；超過(guò)期限向中國(guó)人民銀行報(bào)送賬戶開(kāi)立、變更、撤銷(xiāo)等資料；未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，與不明身份的客戶進(jìn)行交易；對(duì)司法機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃部分客戶未按規(guī)定重新識(shí)別客戶身份。
副行長(zhǎng)王獻(xiàn)偉承擔(dān)管理責(zé)任，同樣被行政處罰。
相關(guān)規(guī)定：
《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
（一）未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的；
（二）未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的；
（三）未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的；
（四）與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的；
（五）違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；
（六）拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的；
（七）拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。
金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。
據(jù)齊魯晚報(bào)·齊魯壹點(diǎn)報(bào)道，近幾年來(lái)，羅莊農(nóng)商銀行管理粗放，漏洞百出，“冒名貸款”問(wèn)題叢出不窮，截止目前，2021年涉訴案件超過(guò)300起，案件金額超過(guò)2億元人民幣。董事長(zhǎng)李永森在2018年正式就任，之前曾在臨沂沂南農(nóng)村商業(yè)銀行任職，是沂南農(nóng)信社改制后的第一任董事長(zhǎng)。
2021年，雖然人民銀行濟(jì)南分行、山東銀保監(jiān)局加大了對(duì)銀行違法違規(guī)的處罰力度，但是百萬(wàn)級(jí)大單卻很少見(jiàn)，對(duì)高管的處罰也很罕見(jiàn)，羅莊農(nóng)商銀行的問(wèn)題，是臨沂農(nóng)信系統(tǒng)近幾年來(lái)粗放發(fā)展的一個(gè)縮影。
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