此類(lèi)案件中，有的詐騙分子通過(guò)多種方式將受害人拉入所謂“投資”群聊，然后冒充投資導(dǎo)師、金融理財(cái)顧問(wèn)，以發(fā)送投資成功假消息或“直播課”騙取受害人信任；有的通過(guò)婚戀交友平臺(tái)與受害人確定婚戀關(guān)系，再以有特殊資源、平臺(tái)有漏洞等可獲得高額理財(cái)回報(bào)等理由，騙取受害人信任。隨后，詐騙分子誘導(dǎo)受害人在虛假投資平臺(tái)開(kāi)設(shè)賬戶(hù)進(jìn)行投資，并對(duì)受害人前期小額投資試水予以返利，受害人一旦加大資金投入，就會(huì)出現(xiàn)無(wú)法提現(xiàn)的情況。受騙人群多為具有一定收入、資產(chǎn)的單身人員或熱衷于投資、炒股的群體。

2024年1月12日，湯河鎮(zhèn)居民張先生報(bào)警稱(chēng),在2023年12月28日至2024年1月10期間通過(guò)直播平臺(tái)添加一QQ好友，對(duì)方又將其拉入一投資交流群，張先生在群內(nèi)看見(jiàn)其他人在"nikkoAM"APP投資獲利，便下載該APP并按照群“管理員”的指示在APP內(nèi)進(jìn)行投資，操作后再次登錄顯示無(wú)法進(jìn)入，共計(jì)被騙十余萬(wàn)元。

詐騙分子冒充電商平臺(tái)或物流快遞企業(yè)客服，謊稱(chēng)受害人網(wǎng)購(gòu)的商品出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題或售賣(mài)的商品因違規(guī)被下架。以“理賠退款”或“重新激活店鋪”需要繳費(fèi)為由，誘導(dǎo)受害人提供銀行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，并通過(guò)屏幕共享或要求下載指定APP等方式，指導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬匯款。受騙人群多為經(jīng)常在電商平臺(tái)網(wǎng)購(gòu)的消費(fèi)者或電商平臺(tái)的店鋪經(jīng)營(yíng)者。     

2024年1月19日，湯頭派出所接到居民徐先生報(bào)警稱(chēng),購(gòu)買(mǎi)煙花被騙。徐先生通過(guò)微信購(gòu)買(mǎi)煙花，通過(guò)微信給對(duì)方轉(zhuǎn)賬后對(duì)方通過(guò)郵寄方式發(fā)貨，徐先生收到貨之后發(fā)現(xiàn)均是沙子，隨后聯(lián)系不上對(duì)方賣(mài)家，被騙15650元。

詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)媒體、電話(huà)、短信、社交工具等發(fā)布辦理貸款、信用卡、提額套現(xiàn)的廣告信息，然后冒充銀行、金融公司工作人員聯(lián)系受害人，謊稱(chēng)可以“無(wú)抵押”“免征信”“快速放貸”，誘騙受害人下載虛假貸款A(yù)PP或登錄虛假網(wǎng)站。再以收取“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“代辦費(fèi)”等為由，誘騙受害人轉(zhuǎn)賬匯款。詐騙分子收到受害人轉(zhuǎn)賬后，便關(guān)閉虛假APP或虛假網(wǎng)站，并將受害人拉黑。受騙人群多為有迫切貸款需求、急需用錢(qián)周轉(zhuǎn)的人員。

2024年1月17日，丕先生缺錢(qián)想要貸款，在手機(jī)應(yīng)用商城里下載一個(gè)“省唄”APP，填寫(xiě)完基礎(chǔ)信息后發(fā)現(xiàn)有五萬(wàn)貸款額度。丕先生想要提現(xiàn)時(shí)被“客服”告知銀行卡號(hào)填錯(cuò)了，需掃描二維碼下載一APP后進(jìn)行操作。丕先生掃描二維碼下載了一款名叫“cpchet”的APP,隨后聯(lián)系其APP 的“客服”，對(duì)方告知其資金被凍結(jié)，稱(chēng)需繼續(xù)轉(zhuǎn)賬才能提現(xiàn)，丕先生轉(zhuǎn)了三次款后，接到銀行電話(huà)才意識(shí)到自己被騙，損失1萬(wàn)余元。